viernes , septiembre 20 2019
Home / Organismos / Alerta Condusef sobre empresas que suplantan la identidad de entidades financieras

Alerta Condusef sobre empresas que suplantan la identidad de entidades financieras

Se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cierta cantidad de dinero

Suplantan a cinco prestadoras de créditos para cometer fraudes: Condusef, empresas

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó nuevamente a la población en general, de la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cierta cantidad de dinero, que los interesados deben pagar de manera anticipada por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada

De acuerdo con el organismo, en estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de 10 mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar la denuncia correspondiente.

La situación fue denunciada ante la Condusef por 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la misma Comisión Nacional.

De acuerdo con las instituciones, se usa de manera fraudulenta su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

¿Cómo defraudan a los usuarios de servicios financieros?

De acuerdo con las denuncias, las empresas falsas utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas, incluso de instituciones financieras que han avisado a la Condusef que no están operando y, por tanto, no ofrecen productos al público.

Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Las empresas falsas ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo o pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

De acuerdo con víctimas de estas supuestas compañías, personas los contactan vía telefónica haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no pueden localizar a quien los contactó, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.

Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.

Además, solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Cuando los usuarios realizan los depósitos en la cuenta bancaria o en alguna tienda de conveniencia, para obtener el supuesto crédito y se quieren poner en contacto con la empresa, no lo logran, entonces recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando se enteran que han sido víctimas de un fraude mediante la suplantación de una entidad financiera.

empresas

empresas

Te puede interesar: Cancela Condusef registro de 77 Sofomes ENR

erc

Te recomendamos leer

CFE

Activa CFE plan de contingencia para atender posibles afectaciones por “Lorena”

Dispuso de un equipo conformado por 653 trabajadores electricistas, 270 vehículos, 108 grúas y 29 plantas de emergencia